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国债逆回购怎么交易最划算?

2023-01-17 22:16:29 339

摘要:所谓国债逆回购本质上是一种短期借款。投资者可以通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益,做正回购的投资者以国债为抵押,借入资金付出利息。国债逆回购具有资金灵活、安全性好、手续费低和操作简单等特点。一般在节假日的前两天,市场资金...

所谓国债逆回购

本质上是一种短期借款。投资者可以通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益,做正回购的投资者以国债为抵押,借入资金付出利息。国债逆回购具有资金灵活、安全性好、手续费低和操作简单等特点。一般在节假日的前两天,市场资金紧张,国债逆回购的利率会比平时高一些。

资金实际占用天数

逆回购的计息方式已经由“回购期限的名义天数”改为“资金实际占用天数”。所谓资金实际占用天数,是指回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际自然天数

由于回购交易实行“T+0”清算,“T+1”交收。节假日不清算不交收。

因此,以T日交易N天期逆回购,就有

名义计息:首次清算日“T+0”,到期清算日“T+N自然日”(遇非交易日往后顺延),

实际占用计息:首次交收日为首次清算日下一交易日,到期交收日为到期清算日下一交易日

目标:让红色计息日跨越节假日

资金可用与可取

可用就是指资金到账,可以用于买股票、基金等,为逆回购到期清算日;可取是指资金可以取出账户提现,为逆回购到期交收日。

投资者当日三方存管资金余额可在不影响下一交易日正常股票交易的前提下,用于1天期逆回购交易,便于提高闲置资金收益。作为股民,如果账户里有资金闲置,那就是你的不对了。

日内交易具体时点可以根据收益率浮动和自身情况安排,交易所已将每天国债逆回购操作时间延长至15:30,因此将多出半小时“抢红包”。不过,根据以往经验,尾盘逆回购收益率自高点出现断崖式下滑的情形比较多,因此如果当天不参与股票交易的话,还是应该尽量避免在临近尾盘时进行下单。

一般投资者会选择每周四交易1天期逆回购,实际计息3天,且不影响周五交易需求。

结语

近期市场表现不佳,市场资金相对紧张,很多投资者都在寻找低风险的投资品种,准备安心过个好年。节前操作逆回购,享受假期收益恰是不错的选择,并且从目前的逆回购利率来看,超过了多数货币基金。

一般在节假日的前两天国债逆回购的利率会比平时高一些,所以这两天正是投资国债逆回购的最好时机。不过购买国债逆回购需要证券账户,有账户的朋友可以关注一波。找客户经理开户,逆回购费率一折。

股市有风险,投资需谨慎。祝投资顺利!

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