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可转债稳赚不赔轻松获利20%?了解一下

时间:2023-01-17 22:34:27 | 浏览:204

在理财市场上,稳健和收益都不错的产品还是不少的,猫姐给大家推荐一款。有一款产品被大家称誉为下有保底,上不封顶。是不是很诱人? 它既能满足大家喜欢稳健的特征,还能在稳健同时,博取高收益。被专业人士称为“进可猛攻,退可坚守”,“熊市是火种,牛市

在理财市场上,稳健和收益都不错的产品还是不少的,猫姐给大家推荐一款。

有一款产品被大家称誉为下有保底,上不封顶。是不是很诱人? 它既能满足大家喜欢稳健的特征,还能在稳健同时,博取高收益。

被专业人士称为“进可猛攻,退可坚守”,“熊市是火种,牛市是火焰”的这款产品,就是可转债。

01

什么是可转债?

什么是可转债?可转债是债券爸爸和股票妈妈生出来的娃,所以同时具有两者的特点,就是债的特性和股的特性。简单的说,这是一种附加了转股权利的债券。

可转债是上市公司发行的一种债券,期限一般是5-6年,票面利率比该公司发行的普通债券要低很多。利息有多低?给你们放个例子感受一下:

第一年票面利率0.3%,毫不夸张的说,第一年上市企业年借款利率就比银行给大家的活期利率还低。

为了补偿利息低,它附带了转股条款。转股后享受二级市场股价波动。

对于借钱的企业来说,一般都不愿意还钱。怎么办呢?

如果让大家把手中所持有的可转债转换成自家公司股票不就好了嘛,通过二级市场转换成股票,这样欠的钱就不用还了。

举个例子,如果一张可转债的发行之初票面价格是100元,转股价格是10.00元,那么一张可转债可转换成10股。

若当前市场股价低于10.00元/股,比如说是9元/股,肯定没人把手中可转债去换成股票接盘,那多亏啊。

如果当前股价是15元/股,一张可转债能换10股该上市公司股票,投资者资产由100元变成150元你换不换?好,你觉得赚的不多,不换!

现在股价飙升至20元/股,一张可转债能换10股该上市公司股票,投资者手里资产100元变成200元,你换不换?你肯定会换啊,多好的事情啊。

当投资者手中持有的可转债变成股票,企业也不用还钱了。这样形成了企业和投资者的双赢局面。对于上市公司来说,可转债的利息很低,十分划算。转股以后,连债都不用还了。而对于投资者来说,买可转债当然不是为了那点利息,也是希望股价上涨后博取比债券高得多的收益。

而从历史来看,大多数可转债都能完成转股。可转债在发行时会约定锁定期,一般持有至少半年才能转股。

可转债同时具有股和债的性质,它的价值也是由债性部分+股性部分来决定的。

可转债的债性,就是不考虑它的转股价值,把它当作一个纯债,用纯债到期收益率来看,最差的情况不能转股、持有到期你能获得保底收益。

可转债的股性部分,就是可转债跟随正股的变动。正股价涨到越接近转股价的过程中,转债价格会随正股价上涨的速度会越来越快,如果正股价超过转股价好多,那就全是股性,转债和正股同涨同跌。这时你就能博取更高的收益。

02

可转债怎么买?

▌T+0交易

可转债的买卖和股票一样,都是直接输入代码和金额。可转债一张面值为100元,以一手10张1000元为交易单位。

值得注意的是,可转债是T+0交易,可以当日买入、当日卖出。另外,可转债是没有涨跌停限制的

就这一点来说,可转债比股票灵活,同时流动性又好于普通债券。即使遇到未曾预料到的风险,也可能通过及时止损来控制损失。

▌投资者可以通过以下三种方式参与可转债:

第一,像申购新股一样,直接申购可转债。具体操作时,分别输入转债的代码、价格、数量等,最后确认即可。可转债的发行面值都为100元,申购的最小单位为1手1000元。

第二,通过提前购买正股获得优先配售权。可转债发行一般会对老股东优先配售,因此投资者可以在股权登记日之前买入正股,然后在配售日行使配售权,获得可转债。

第三,在二级市场上,投资者可以通过股东账户买卖可转债,具体操作与买卖股票类似。

03

可转债怎么博取收益?

投资可转债比较重要的是:可以视正股的价格变动做选择:正股上涨就换成股票,正股下跌就持有到期、收回本金。

比如,正股价格在10元,如果它跌破10元,比如变成8元甚至5元,那岂不是100元可转债变成80元甚至50元了?答案是NO!

当股价下跌低于10元时,你可以选择不换成股票,继续当债券持有,等发行人每年给你发利息并到期偿还本金,只不过每年的利息有些低而已,但本金不会发生亏损。

不过,上面大家已经看到了,可转债的利息是很低很低的,目前多数都在1%附近,而现在银行理财都5%以上了,所以大家博取债券利息收入的愿望是很低的。

更多的人投资可转债其实是博取转股的收益。

投资可转债我们关键看什么呢?

一般来说,投资者们非常看重的只有两点:大股东想不想、能不能吸引你把可转债换成股票。

从动机上看,一般上市公司巴不得都转成股票、不用还钱。要是最后没转股成功,上市公司就得还本付息,把到嘴的“肥肉”吐出来,那得有多不甘心啊!

从能力上讲,要看上市公司能不能通过释放业绩、炒作概念,甚至找些机构“抬轿”等办法来拉高股价,从而促成转股。

所以,投资债转股,需要大家擦亮眼睛,认真研究相应转债的条款,分析正股的质地,寻找那些有动机、有能力促成转股的好品种。

如果遇到牛市,股价鸡犬升天,可转债会随二级市场股票价格上升到超出其原有的成本价时,投资者可以卖出可转债,直接获取收益;

或者,你可以把它换成股票卖了,吃股票上涨的涨幅。

曾有专业投资者曾总结过最简单的投资可转债的方法:110元以下买,最多放两年,30%以上收益卖出。牢记,并坚持。

正是由于这样“亦股亦债”的双重属性,使得可转债吸引了一批稳定的投资者,尤其是对投资风险有特殊要求的机构投资者。

04

可转债的风险在哪里?

一是要避免追涨杀跌的操作。可转债的价格会随着公司的股价波动发生变化,公司股价高,可转债的价格就高,公司股价低,可转债价值就低。有些人盲目相信可转债会上150元,所以很多人在140元冲进去,最后站在高岗上。也有人持有90元的可转债,却被市场各种负面消息吓到,最后在面值以下恐慌卖出。因此不能用炒股票的方式来操作可转债。

二是在市场持续横盘或阴跌时期,可转债市场也会受到影响,比如面值跌破100元,甚至有跌到80多元的例子。因此能否长期持有,对于投资者的耐心也是一种考验。

三是如果转股价虚高,一定要及时转股或在债市变现。这主要是基于可转债发行条款中的强制赎回的条款。

本文源自大猫财经

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