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什么是可转债?可转债适合普通人投资吗?

时间:2023-01-17 22:38:18 | 浏览:1095

本文共3661字,预计阅读时间9分钟可转债适合普通人投资,尤其是可转债打新先做好了打新,再做可转债投资,一步步做,这样更适合普通人在做之前,尤其是要系统性学习下可转债打新的知识,不依赖于他人推荐产品,而先从看书或从他人发布的文章中学习上手效

本文共3661字,预计阅读时间9分钟

可转债适合普通人投资,尤其是可转债打新

先做好了打新,再做可转债投资,一步步做,这样更适合普通人

在做之前,尤其是要系统性学习下可转债打新的知识,不依赖于他人推荐产品,而先从看书或从他人发布的文章中学习上手效率更高,这是我自身实践后的经验

近一年可转债打新的表现

我是从2020年2月开始申购可转债打新的,从上个月开始,我又开始了,因为发现近一年可转债打新的市场行情还不错,可转债无一破发,涨幅也很可观

下图近一年内可转债上市表现,我总结了几点:

1、近一年可转债无一破发

近一年共有113只可转债上市,破发率是0,可见,可转债打新也被称为“下有保底”也是有原因的

2、中一签的最大收益是500元

中一签,存入1000元,最大收益500元,也就是最大涨幅是50%

3、涨幅30%的概率是49%

近一年,55只可转债上市首日是130以上,也就是49%的概率,中一签的收益是300元以上


近一年上市可转债上市表现


我做可转债的小经验分享

上个月我也中了一签,是「中银转债」,预计上市首日开盘收益率大概是20%以上,也就是中一签,至少有200元的额外收入



这也算是今年参与可转债的一个小小的收获,再次记录在公众号中,也想分享给更多的人

如果你还没开始学习理财,或你觉得基金、股票、比特币等这类投资工具风险大,我推荐可以首先尝试体验“下有保底,上不封顶”的「可转债打新」的整个流程,开户、申购、中签、存入资金、上市首日卖出盈利,一定会让你体验到,理财也可以这么简单且真的能实实在在赚到钱的感觉

我就是从这种无风险套利开始理财的,因为当初作为理财小白,只知道理论知识,不确定投资的风险有多大,特别谨慎

后来这种无风险短期套利都能轻松驾驭了,我就接着尝试被动型指数基金的定投、主动型指数基金的择时买入、投资A股、港美股打新、投资港美股、投资比特币(按顺序罗列的),这样一步步从无风险、低风险投资到高风险的投资,也是基于自己一步步深入学会了各种投资工具的前提

随着不断地学习,我的认知也在提升,我对各种投资工具的理解在提升,也就敢于带着理论知识去尝试,再慢慢驾驭它。

因为我一直坚信巴菲特的话:

如果你不愿意拥有一只股票十年那就不要考虑拥有它十分钟

投资的第一原则是永远不要亏钱第二原则是记住第一原则

当然在尝试投资之前,我都会做好风险意识的心理准备。

那么接下来我就给大家分享下我对可转债的认识,希望对你尝试它有所帮助


一、为什么要做可转债打新?-why「目的」

1、涨幅可观

可转债中签后,等待1个月后上市首日卖出,就能见到回头钱了,一般可转债上市首日涨幅大概在30%左右,也有一些会达到50%左右的涨幅,也就是至少盈利300元,去年长汽转债首日涨幅就是50%,今年天奈转债首日涨幅是38%

如果坚持1年,每个月中签1个可转债,一年至少也有3600元的收益,涨幅好的话,一年至少也有6000元的收益,关键是这是除了你的固定工资以外的第二种收入,可以额外赚到的钱

2、安全性高

破发率很低,近一年,无一破发,近两年内,共计上市可转债301只,其中只有7只破发,最大亏损也只有10%,也就是一签只亏损100元

当然,为了防止有可转债破发,我也会在自己的社群中公布哪些有破发风险,不建议申购,哪些无破发风险,可以放心申购

3、投资资金低,1000元起投

银行理财产品,利率稍微好一些的,一般投资门槛都是上万元的起投金额

港美股打新,不算港卡办理,也需要至少2万元以上的资金才适合

所以,很多人都会有“无钱可理”的地步

可转债打新投资门槛很低,有1000元就可以参与,它也采用 “信用交易”,申购时账户里可以没有钱,等我们真的中签了,再把钱存进去就行。

因此也有人说,可转债是 “0 元起投”

4、简单易操作

可转债打新的全流程是:开户、申购、中签、存入资金、上市首日卖出盈利

只要前期做完开户这一步,有可转债要申购时,你只要动动手指,做一下“申购”这个环节,操作提交申购,每年都能赚个几千上万,何乐而不为?


二、如何「无脑」申购可转债打新-how是过程

1、首先你要开通一个券商账户,获得买入可转债的资格

有身份证和银行卡就能开户,开户后还要开通「可转债交易权限」,要不然是无法打新的。

只有券商帐户才能做可转债打新,而且券商往往都会给到新客最优惠的申购费率,日后无论是买基金、股票,也都可以用这个帐户

2、开户成功后,进行申购(以我在用的券商为例)

点击「交易」-「打新神器」-「新债申购」,顶格申购,也就是将申购数量加到最大值,这样中签的概率是最大的,不要担心全部中签了,一般中签数量是100张,投资金额是1000元

并不是每天都可以申购,只有可转债发行日的交易时间才可以

最好是顶格申购,也就是申购数量设置成最大值,直接点击「最大值」就可以,这样申购成功率会比设置其他数量高

一般申购中签是10张,也就是1000元,99%以上会中签10张,所以不要担心顶格申购后,全部能中,自己资金量不够买入(全量中签一般是上百万),这基本不太可能




3、中签缴费

申购后的第2个交易日,券商会短信通知是否中签,也可以在券商app中查询到

一张可转债100元,一般是中10张,需要缴费1000元

缴费需要通过银证转账,从银行转到证券帐户,买入可转债

注意:千万不要忘记缴款!

如果在 12 个月内,累计忘记 3 次,未来 6 个月都不能打新!

4、在合适的时机,卖出可转债

等一个月后,新债上市第一天,大概率都是会上涨,根据上涨的收益率的多少,决定是否卖

我的卖出策略

我一般是看第一天上市的增长率判断是否卖出,卖出策略是:

1)如果上市当天的收益率低于20%时

一般建议都是当天卖出,除非一种情况:

打算将这笔钱坚持持有一年,等待可转债涨幅大概达到30%左右(也有可能达不到)

2)如果上市当天的收益率超过20%

可以再等等,达到30%左右时,再卖出

3)中签的数量只有100张

即使达到30%的收益,也才有300元的收益,等一年后再卖出,时间成本太高了,还不如投资基金或股票

有人会说,我有银行帐户、基金公司官网帐户、第三方平台帐户(比如支付宝、天天基金、蛋卷基金等),为什么非要用券商帐户?

除了只有券商帐户才可以做可转债打新以外,

当然,有人也想后续买场内基金和场外基金的理财,我也给大家列举了不同平台交易场内基金、场外基金的特点:



这样对比下来,无论是做可转债打新,还是买基金,还是选择券商的费率是最优惠的,也是更可行的

在开户时一定要谨慎选择证券公司,市场上大部分券商的费率在万2.5-3左右的水平(自行下载app注册是这样的费率),后续调整的话就要根据账户中的资金量和交易量来申请了,比较困难,所以,我合作了大型的券商,可以给大家争取到千万级客户享有的VIP超低费率,可以低至万1.05或万1.3

除此之外,还可以薅一些券商的羊毛,新注册用户可以买券商的新客理财产品,属于短期的理财产品,可以享受券商补贴客户的高年化收益率


如何提升打新的中签率?

多找几个人的身份证,多开几个账户一起打新

还有一种提高中签率的方法是 “配售”,也就是买入可转债对应的公司正股,不过不建议做

因为如果你买了可转债对应的这家公司的股票,上市公司可以按一定比例,直接给你可转债的购买名额。

换句话说,如果你是上市公司股东,就相当于自己人,有可转债这种赚钱的机会,肯定优先给你。

不过,如果你只想搞些低风险投资,建议不要为了打新债而买股票,因为有些股票跌起来挺凶的,本来是低风险投资,结果却做着高风险的事情


三、什么是可转债打新?-what结果

顾名思义,可转债首先是一种债券,其次,它是可以转换成股票的债券

它是上市公司向我们借钱打的借条,每年需要支付利息,到期需要归还本金。虽然可转债的利息低得可怜,但是投资可转债也不是图它的利息,真正吸引我们的,是它的 转股技能。

所以,可转债既有债券的安全性,又有股票的收益性,既可以参与打新,也可以像炒股一样赚差价(这篇文章主要讲的是打新)

以上就是我的可转债无脑打新情况,大家也可以体验下顶格申购(最大值)无脑打新,获得的收益能解决几杯咖啡、几碗牛肉面自由,总结下来的理念在其他理财产品的投资中,也是值得借鉴的~


敲了2000字了,敲字不易,如果觉得有用的话,欢迎点赞与关注哦

如果对可转债打新有任何疑问,欢迎关注我的weixin公众号:漫步成长(ID:gh_7d17721cc589)

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